Vermögensaufstellung Vorlage für die Bank: kostenlos als PDF statt Excel, mit allen Angaben, die sie braucht
Neben der Selbstauskunft verlangen viele Banken bei größeren Finanzierungen oder bei mehreren Einkommens- und Vermögensquellen eine separate Vermögensaufstellung — Immobilien, Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte auf einen Blick.
Diese Vorlage für die private Vermögensaufstellung ist zweisprachig und am Bildschirm ausfüllbar. Die Vorlage ist ein ausfüllbares PDF für die Finanzierungsunterlagen; eine Excel-Datei wird hier nicht angeboten.
Gibt es die Vorlage für die Vermögensaufstellung kostenlos für die Bank?
Ja, eine Vorlage für die Vermögensaufstellung gibt es auf dieser Seite, als ausfüllbares PDF auf zwei Seiten, kostenlos und ohne Formular direkt zum Öffnen oder per E-Mail.
Sie hat drei Teile: Immobilien, sonstige Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte. Die Selbstauskunft beschreibt den laufenden Monat, die Vermögensaufstellung den Bestand. Eine Excel-Fassung gibt es bewusst nicht.
Vermögensaufstellung Vorlage PDF herunterladen: Wie bekommen Sie sie?
Sie öffnen das PDF direkt ohne Formular oder lassen es sich als Anhang per E-Mail schicken; die Vorlage ist kostenlos.
- Vermögensaufstellung DE/EN · bilingual, ausfüllbar am Bildschirm oder zum Ausdrucken
- Direkt per E-Mail · als Anhang, sofort nutzbar
PDF direkt öffnen — ohne Formular: Vermögensaufstellung Vorlage DE/EN (PDF, 2 Seiten) (Niederländisch (vermogen) · Französisch (patrimoine))
Vorlage Vermögensaufstellung: Welche drei Teile hat sie?
Die Vorlage besteht aus den drei Teilen Immobilien, sonstige Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte und ist als ausfüllbares PDF DE/EN kostenlos. Am Ende steht Platz für den Bestätigungsvermerk des Steuerberaters oder Wirtschaftsprüfers.
Ergänzend zur Vermögensaufstellung gibt es die Selbstauskunft. Vermittlung nach §34i GewO (Olga Nikushkina). Was die Beratung kostet.
Gibt es die Vorlage auch als Excel? Bewusst nicht — Banken erwarten die Aufstellung in ihrer Struktur samt Platz für den Bestätigungsvermerk. Für vermietete Objekte gibt es zusätzlich die Mietaufstellung.
- 650+ Banken im Vergleich
- §34i Geprüfte Erlaubnis
- 2016 Erfahrung seit
- 89 Veröffentlichte Praxisberichte
Damit ist der Aufbau der Vorlage vollständig beschrieben. Wer vorab weiß, welche Spalte die Bank braucht, muss nicht dreimal nachliefern – bei mehreren Objekten kosten solche Nachforderungen besonders viel Zeit.
Immobilien (Teil A):
- Zwölf Zeilen, je Objekt eine. Bei Besitzanteilen werden Gesamtsumme und Eigenanteil getrennt ausgewiesen.
- Objekt, Anschrift und Grundbuchstelle
- Art der Nutzung
- Wohnfläche und Gewerbefläche in m²
- Jahres-Nettomiete: Soll und Ist
- Zins und Tilgung p. a.
- Zinssatz und Tilgungssatz in % p. a.
- Konditionen festgeschrieben bis
- Gläubiger
- Darlehensrestschuld
- Verkehrswert
- Beizulegen: Grundbuchauszug, Flurkarte, Fotos, gegebenenfalls Kaufvertrag.
Sonstige Verbindlichkeiten (Teil B):
- Einschließlich Eventualverbindlichkeiten — Bürgschaften, Mietgarantien, Leasing. Verträge beilegen.
- Betrag
- Gläubiger
- Zins und Tilgung p. a.
- Verwendungszweck.
Sonstige Vermögenswerte (Teil C): Belege, Versicherungspolicen und Steuerbescheid beilegen.
- Bargeld und Bankguthaben
- Rückkaufswert Lebensversicherung
- Wertpapiere: Aktien
- Festverzinsliche Wertpapiere
- Anteile an Immobilienfonds
- Beteiligungen
- Sonstige Vermögensgegenstände.
Am Ende steht die Versicherung, dass die Verhältnisse vollständig und richtig wiedergegeben sind — mit Platz für den Bestätigungsvermerk des Steuerberaters oder Wirtschaftsprüfers. Genau diesen Vermerk verlangen Banken bei größeren Engagements.
Warum verlangt die Bank sie zusätzlich zur Selbstauskunft?
Weil die Selbstauskunft nur den laufenden Monat beschreibt, also Einkommen und Ausgaben. Die Vermögensaufstellung beschreibt den Bestand: was Ihnen gehört, was darauf lastet und was es abwirft; bei mehreren Objekten, Beteiligungen oder größeren Finanzierungen reicht die Selbstauskunft dafür nicht aus.
Wie die Bank aus Einkommen und Ausgaben rechnet, steht unter Haushaltsrechnung.
Die Vermögensaufstellung beschreibt den Bestand: was Ihnen gehört, was darauf lastet und was es abwirft. Bei mehreren Objekten, bei Beteiligungen oder bei größeren Finanzierungen reicht die Selbstauskunft der Bank dafür nicht aus.
In welchen Sprachen ist die Vorlage aufgebaut, und wie nutzen Sie sie?
Die Vorlage ist in Deutsch und Englisch Seite an Seite aufgebaut und am Bildschirm ausfüllbar oder als Druckvorlage nutzbar. Sie erfasst Immobilienvermögen, Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte.
- Sprachen — Deutsch und Englisch, Seite an Seite
- Ausfüllbar — Am Bildschirm (PDF-Formularfelder) oder als Druckvorlage
- Erfasst — Immobilienvermögen, Verbindlichkeiten, sonstige Vermögenswerte
Besonders bei internationalen Fällen mit Vermögen in mehreren Ländern hilft eine strukturierte, zweisprachige Übersicht — die Bank sieht auf einen Blick, was Sie mitbringen.
Vermögensaufstellung Vorlage kostenlos: Warum als PDF und nicht als Excel?
Eine Excel-Fassung der Vermögensaufstellung gibt es bewusst nicht. Der Grund ist nicht Bequemlichkeit: Banken erwarten die Aufstellung in der Struktur, in der sie sie lesen können, samt Platz für den Bestätigungsvermerk. Eine frei umgebaute Tabelle erzeugt genau die Rückfragen, die die Vorlage vermeiden soll.
Eine Excel-Fassung der Vermögensaufstellung gibt es bewusst nicht, weil die Bank die Struktur der Vorlage samt Platz für den Bestätigungsvermerk braucht, nicht irgendeine Tabelle. Gehören Firmen, Beteiligungen oder Gewerbeobjekte dazu, nehmen Sie die gewerbliche Vermögensaufstellung; die Mieten der einzelnen Objekte gehören in die Mietaufstellung.
Eine rechnende Excel-Datei gibt es an anderer Stelle, für die Ratenseite: den Tilgungsplan als Excel.
Wenn Sie eine Immobilie nach einem Erbe oder einer Trennung allein übernehmen möchten, finden Sie die Finanzierungswege auf der Seite Miterben oder Partner auszahlen.
Wie füllen Sie die Vermögensaufstellung für die Bank richtig aus?
Die Vermögensaufstellung für die Bank füllen Sie Teil für Teil aus: je Immobilie eine Zeile, jede Verbindlichkeit einzeln, jeder Vermögenswert mit Beleg. Die Beträge stehen in Tausend Euro (TEUR), wie es die Spaltenköpfe vorgeben.
Teil A: Immobilien — Je Objekt eine Zeile mit Anschrift und Grundbuchstelle; die Miete als Jahres-Nettomiete, Soll und Ist getrennt.
Bei Besitzanteilen Gesamtsumme und Eigenanteil angeben. Zins, Tilgung, Zinsbindung — Zinssatz, Tilgungssatz und das Ende der Zinsbindung stehen im Darlehensvertrag oder auf dem Jahreskontoauszug der Bank. Teil B: Verbindlichkeiten — Auch Eventualverbindlichkeiten: Bürgschaften, Mietgarantien, Leasing.
Die Verträge beilegen. Teil C: Vermögenswerte — Bankguthaben, Rückkaufswert der Lebensversicherung, Wertpapiere, Fondsanteile und Beteiligungen — jeweils mit Beleg. Abschluss — Datum und Unterschrift; bei größeren Finanzierungen zusätzlich der Bestätigungsvermerk des Steuerberaters oder Wirtschaftsprüfers. Danach — Speichern, unterschreiben und zurücksenden: per E-Mail an siegfried@perini-financeandproperty.com, per WhatsApp oder telefonisch unter 02151 3293344.
Fragen zu einzelnen Positionen? Gerade bei Vermögen in mehreren Ländern oder ungewöhnlichen Vermögenswerten helfen wir gern direkt weiter. Erstberatung kostenlos und unverbindlich.
Was diese Vorlage nicht ersetzt: Die Vermögensaufstellung ist eine Arbeitsvorlage und keine Rechts- oder Steuerberatung. Vermittlung von Immobiliar-Verbraucherdarlehen über die Erlaubnis nach §34i GewO (Olga Nikushkina).
Was ist bei einer Scheidung anzugeben? Anzugeben ist der gesamte Bestand nach den drei Teilen der Vorlage: Immobilien, sonstige Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte. Lassen Sie keine Position weg, weil sie unangenehm ist, denn die Aufstellung ist eine Bestandsaufnahme und keine Verhandlungsposition. Die verbindliche Bewertung macht ein Steuerberater oder Anwalt.
Häufige Fragen
Vorlage für die Vermögensaufstellung in Excel: Warum gibt es die Aufstellung nur als PDF?
Banken erwarten die Aufstellung in ihrer eigenen Struktur samt Platz für den Bestätigungsvermerk des Steuerberaters oder Wirtschaftsprüfers. Diesen Vermerk verlangen sie bei größeren Engagements. Deshalb gibt es bewusst nur das ausfüllbare PDF auf zwei Seiten, kostenlos direkt zum Öffnen oder per E-Mail.
Gibt es die Vorlage zur Vermögensaufstellung bei Scheidung auch als Excel-Datei?
Nein, eine Excel-Datei gibt es bewusst nicht, auch nicht für den Fall einer Scheidung. Die Vorlage ist ein ausfüllbares PDF auf zwei Seiten, zweisprachig DE/EN, kostenlos und ohne Formular direkt zum Öffnen oder per E-Mail. Die private Vermögensaufstellung eignet sich auch, wenn sich das Vermögen durch Erbe oder Scheidung geändert hat.
Gibt es eine Vorlage für die Vermögensaufstellung oder Selbstauskunft bei der Bank?
Ja, für beides. Die Vermögensaufstellung DE/EN steht auf dieser Seite als ausfüllbares PDF (2 Seiten) (Niederländisch (vermogen) · Französisch (patrimoine)) direkt zum Öffnen oder per E-Mail bereit — bilingual, mit den drei Teilen Immobilien, sonstige Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte. Die Selbstauskunft, die separat Einkommen und Ausgaben abfragt, gibt es ebenfalls als ausfüllbare Vorlage: Zur Selbstauskunft DE/EN.
Vermögensaufstellung bei Scheidung: Auf welchen Stichtag rechne ich die Vorlage?
Maßgeblich bei einer Trennung ist der Tag der Trennung beziehungsweise der Zustellung des Scheidungsantrags. Die Struktur der Vorlage bleibt dieselbe; die Aufstellung ist eine Bestandsaufnahme und keine Verhandlungsposition. Die verbindliche Bewertung im Zugewinnfall macht ein Steuerberater oder Anwalt. Die Vorlage strukturiert nur die Zahlen.
Noch Fragen zu diesem Thema?
Die unverbindliche Erstberatung ist kostenlos. Die Provision zahlt in der Regel die Bank. Wir ordnen ein, was das für Ihre konkrete Finanzierung bedeutet.
Für eine Immobilienfinanzierung kommen die meisten Banken erst ab einem Haushaltsnetto von rund 3.500 € pro Monat auf eine tragfähige Rechnung — bei Paaren zählt das gemeinsame Einkommen.
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Zur Selbstauskunft DE/EN
Selbstauskunft für die Bank: alle 13 Abschnitte und 80 Felder im Überblick, dazu die ausfüllbare Vorlage DE/EN kostenlos als PDF — direkt oder per E-Mail.
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Baufinanzierung Vermittlung: In aller Regel zahlt die Bank eine Provision, nicht Sie. Kommt keine Finanzierung zustande, entstehen Ihnen keine Kosten.
Mietaufstellung
Mietaufstellung Vorlage für die Bank: je Mieteinheit Mieter, Fläche, Kaltmiete, Nebenkosten und Staffel — ausfüllbar DE/EN, kostenlos als PDF.
Vermögensaufstellung gewerblich
Vermögensaufstellung gewerblich für die Bank: Gesellschaft, Immobilien, Verbindlichkeiten, Beteiligungen und Kennzahlen — ausfüllbar DE/EN, kostenlos als PDF.
Fachlich verantwortet von Olga Nikushkina — Inhaberin, §34i GewO (Immobiliardarlehensvermittlung), Vermittlerregister D-W-132-ZUCB-95. Spezialisiert auf Baufinanzierung mit Auslandsbezug: Steuerausländer, Fremdwährungseinkommen, Grenzgänger, Expats. Siegfried Perini ist im Vermittlerregister zu dieser Erlaubnis als unmittelbar bei Vermittlung und Beratung mitwirkende Person eingetragen (§ 11a GewO), in der Immobilienbranche tätig seit 1992. Keine Rechts- oder Steuerberatung.