Vorlage für die Vermögensaufstellung: Welche Angaben braucht die Bank?
Neben der Selbstauskunft verlangen viele Banken bei größeren Finanzierungen oder bei mehreren Einkommens- und Vermögensquellen eine separate Vermögensaufstellung — Immobilien, Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte auf einen Blick. Diese Vorlage ist zweisprachig und ausfüllbar am Bildschirm.
Gibt es eine Vorlage für die Vermögensaufstellung bei der Bank?
Ja, eine Vorlage für die Vermögensaufstellung gibt es auf dieser Seite. Die Vermögensaufstellung DE/EN mit ihren drei Teilen — Immobilien, sonstige Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte — gibt es als ausfüllbares PDF auf zwei Seiten, kostenlos und ohne Formular direkt zum Öffnen oder per E-Mail. Die Selbstauskunft, die Einkommen und Ausgaben abfragt, steht separat unter /selbstauskunft/.
Warum die Bank beides verlangt: Die Selbstauskunft beschreibt den laufenden Monat, die Vermögensaufstellung den Bestand — was Ihnen gehört, was darauf lastet und was es abwirft. Bei mehreren Objekten, Beteiligungen oder größeren Finanzierungen reicht die Selbstauskunft dafür nicht aus. Eine Excel-Fassung gibt es bewusst nicht: Banken erwarten die Aufstellung in ihrer Struktur samt Platz für den Bestätigungsvermerk. Wer die Zahlen am Rechner fortschreiben will, nutzt das Formular-Center im Browser; die Eingaben bleiben auf dem eigenen Gerät. Vermittlung nach § 34i GewO (Olga Nikushkina).
Vermögensaufstellung DE/EN als ausfüllbares PDF, kostenlos
Ja, für beides. Die Vermögensaufstellung DE/EN mit den drei Teilen Immobilien, sonstige Verbindlichkeiten und sonstige Vermögenswerte gibt es als ausfüllbares PDF (2 Seiten) — kostenlos ohne Formular direkt zum Öffnen oder per E-Mail. Die Selbstauskunft, die Einkommen und Ausgaben abfragt, steht separat unter /selbstauskunft/. Vermittlung nach §34i GewO (Olga Nikushkina).
Die Vermögensaufstellung zeigt den Bestand, die Selbstauskunft den Monat
Die Selbstauskunft beschreibt den laufenden Monat (Einkommen und Ausgaben), die Vermögensaufstellung den Bestand: was Ihnen gehört, was darauf lastet und was es abwirft. Bei mehreren Objekten, Beteiligungen oder größeren Finanzierungen reicht die Selbstauskunft der Bank dafür nicht aus.
Gibt es die Vorlage auch als Excel?
Bewusst nicht — Banken erwarten die Aufstellung in ihrer Struktur samt Platz für den Bestätigungsvermerk. Wer die Zahlen am Rechner fortschreiben will, nutzt das Formular-Center im Browser; die Eingaben bleiben auf Ihrem Gerät.
Die drei Teile der Vermögensaufstellung
Das ist der komplette Aufbau der Vorlage. Wer vorab weiß, welche Spalte die Bank braucht, muss nicht dreimal nachliefern — bei mehreren Objekten ist genau das der Zeitfresser.
Immobilien
Zwölf Zeilen, je Objekt eine. Bei Besitzanteilen werden Gesamtsumme und Eigenanteil getrennt ausgewiesen.
- Objekt, Anschrift und Grundbuchstelle
- Art der Nutzung
- Wohnfläche und Gewerbefläche in m²
- Jahres-Nettomiete: Soll und Ist
- Zins und Tilgung p. a.
- Zinssatz und Tilgungssatz in % p. a.
- Konditionen festgeschrieben bis
- Gläubiger
- Darlehensrestschuld
- Verkehrswert
Beizulegen: Grundbuchauszug, Flurkarte, Fotos, gegebenenfalls Kaufvertrag.
Sonstige Verbindlichkeiten
Einschließlich Eventualverbindlichkeiten — Bürgschaften, Mietgarantien, Leasing. Verträge beilegen.
- Betrag
- Gläubiger
- Zins und Tilgung p. a.
- Verwendungszweck
Sonstige Vermögenswerte
Belege, Versicherungspolicen und Steuerbescheid beilegen.
- Bargeld und Bankguthaben
- Rückkaufswert Lebensversicherung
- Wertpapiere: Aktien
- Festverzinsliche Wertpapiere
- Anteile an Immobilienfonds
- Beteiligungen
- Sonstige Vermögensgegenstände
Am Ende steht die Versicherung, dass die Verhältnisse vollständig und richtig wiedergegeben sind — mit Platz für den Bestätigungsvermerk des Steuerberaters oder Wirtschaftsprüfers. Genau diesen Vermerk verlangen Banken bei größeren Engagements.
Warum die Bank sie zusätzlich zur Selbstauskunft verlangt
Die Selbstauskunft fragt Einkommen und Ausgaben ab — sie beschreibt den laufenden Monat; wie die Bank daraus rechnet, steht unter Haushaltsrechnung. Die Vermögensaufstellung beschreibt den Bestand: was Ihnen gehört, was darauf lastet und was es abwirft. Bei mehreren Objekten, bei Beteiligungen oder bei größeren Finanzierungen reicht die Selbstauskunft der Bank dafür nicht aus.
Bilingual, strukturiert, direkt nutzbar
- SprachenDeutsch und Englisch, Seite an Seite
- AusfüllbarAm Bildschirm (PDF-Formularfelder) oder als Druckvorlage
- ErfasstImmobilienvermögen, Verbindlichkeiten, sonstige Vermögenswerte
Besonders bei internationalen Fällen mit Vermögen in mehreren Ländern hilft eine strukturierte, zweisprachige Übersicht — die Bank sieht auf einen Blick, was Sie mitbringen.
Vermögensaufstellung Vorlage kostenlos: Warum als PDF und nicht als Excel?
Die Vorlage liegt als ausfüllbares PDF bereit und lässt sich ohne Formular und ohne E-Mail-Adresse öffnen: Vermögensaufstellung Vorlage DE/EN (PDF, 2 Seiten). Die Felder sind am Bildschirm beschreibbar, das Ergebnis lässt sich speichern und ausdrucken.
Eine Excel-Fassung der Vermögensaufstellung gibt es bewusst nicht. Der Grund ist nicht Bequemlichkeit: Banken erwarten die Aufstellung in der Struktur, in der sie sie lesen können, samt Platz für den Bestätigungsvermerk. Eine frei umgebaute Tabelle erzeugt genau die Rückfragen, die die Vorlage vermeiden soll. Wer die Zahlen trotzdem am Rechner fortschreiben will, nutzt das Formular-Center: Dort füllen Sie dieselbe Aufstellung im Browser aus, fügen Objektzeilen hinzu, lassen die Summen rechnen und drucken das Ergebnis. Die Eingaben bleiben auf Ihrem Gerät.
Eine rechnende Excel-Datei gibt es an anderer Stelle, für die Ratenseite: den Tilgungsplan als Excel.
Vermögensaufstellung im Erbfall und bei Trennung
Nicht jede Vermögensaufstellung entsteht für eine Bank. Zwei Anlässe kommen regelmäßig dazu, und beide verlangen dieselbe Struktur, aber einen anderen Stichtag.
Im Erbfall wird die Aufstellung auf den Todestag gerechnet, nicht auf heute. Immobilien werden mit dem Wert zum Stichtag angesetzt, Darlehen mit der Restschuld zum Stichtag, und Verbindlichkeiten gehören vollständig hinein — eine Erbengemeinschaft teilt beides. Wer sie später für eine Finanzierung braucht, etwa weil ein Miterbe ausgezahlt werden soll, erstellt sie ein zweites Mal auf den aktuellen Tag.
Bei einer Trennung zählt der Tag der Trennung beziehungsweise der Zustellung des Scheidungsantrags. Auch hier gilt: Die Aufstellung ist keine Verhandlungsposition, sondern eine Bestandsaufnahme. Wer Positionen weglässt, weil sie unangenehm sind, verliert die Grundlage, auf der sich überhaupt etwas berechnen lässt. Was das für die Immobilie bedeutet — Ablösung, Übernahme oder Verkauf —, entscheidet sich erst auf Grundlage dieser Bestandsaufnahme.
Die verbindliche Bewertung im Erb- oder Zugewinnfall macht in beiden Fällen ein Steuerberater oder Anwalt. Diese Vorlage strukturiert die Zahlen, sie ersetzt die Beurteilung nicht.
Wie füllen Sie die Vermögensaufstellung für die Bank richtig aus?
Die Vermögensaufstellung für die Bank füllen Sie Teil für Teil aus: je Immobilie eine Zeile, jede Verbindlichkeit einzeln, jeder Vermögenswert mit Beleg. Die Beträge stehen in Tausend Euro (TEUR), wie es die Spaltenköpfe vorgeben.
- Teil A: ImmobilienJe Objekt eine Zeile mit Anschrift und Grundbuchstelle; die Miete als Jahres-Nettomiete, Soll und Ist getrennt. Bei Besitzanteilen Gesamtsumme und Eigenanteil angeben.
- Zins, Tilgung, ZinsbindungZinssatz, Tilgungssatz und das Ende der Zinsbindung stehen im Darlehensvertrag oder auf dem Jahreskontoauszug der Bank.
- Teil B: VerbindlichkeitenAuch Eventualverbindlichkeiten: Bürgschaften, Mietgarantien, Leasing. Die Verträge beilegen.
- Teil C: VermögenswerteBankguthaben, Rückkaufswert der Lebensversicherung, Wertpapiere, Fondsanteile und Beteiligungen — jeweils mit Beleg.
- AbschlussDatum und Unterschrift; bei größeren Finanzierungen zusätzlich der Bestätigungsvermerk des Steuerberaters oder Wirtschaftsprüfers.
- DanachSpeichern, unterschreiben und zurücksenden: per E-Mail an siegfried@perini-financeandproperty.com, per WhatsApp oder telefonisch unter 02151 3293344.
Vermögensaufstellung-Vorlage herunterladen: PDF direkt öffnen oder per E-Mail erhalten
- Vermögensaufstellung DE/EN · bilingual, ausfüllbar am Bildschirm oder zum Ausdrucken
- Direkt per E-Mail · als Anhang, sofort nutzbar
PDF direkt öffnen — ohne Formular: Vermögensaufstellung Vorlage DE/EN (PDF, 2 Seiten)
Fragen zu einzelnen Positionen?
Gerade bei Vermögen in mehreren Ländern oder ungewöhnlichen Vermögenswerten helfe ich gern direkt weiter. Erstberatung kostenlos und unverbindlich.
Häufige Fragen
Gibt es eine Vorlage für die Vermögensaufstellung oder Selbstauskunft bei der Bank?
Was diese Vorlage nicht ersetzt
Die Vermögensaufstellung ist eine Arbeitsvorlage und keine Rechts- oder Steuerberatung. Vermittlung von Immobiliar-Verbraucherdarlehen über die Erlaubnis nach §34i GewO (Olga Nikushkina).