Glossar: Finanzierung & Auslandswohnsitz
Die wichtigsten Begriffe rund um Baufinanzierung, KfW, Eigenkapital, Bonität und Auslandsfinanzierung mit Wohnsitz im Ausland — neutral erklärt. Steuerliche Würdigung durch den Steuerberater.
Begriffe durchsuchen
Kein Begriff gefunden. Stellen Sie Ihre Frage gern direkt im Termin.
Finanzierung
Beleihungswert#
Der Beleihungswert ist der Wert, den die Bank einer Immobilie dauerhaft und…
Wer den Unterschied zwischen Kaufpreis und Beleihungswert kennt, versteht…
30-Min-Termin vereinbaren →Beleihungsauslauf (LTV)#
Der Beleihungsauslauf (englisch Loan-to-Value, LTV) beschreibt das Verhältnis…
Der LTV erklärt, warum mehr Eigenkapital oft den Zins senkt – eine wichtige…
30-Min-Termin vereinbaren →Soll- vs. Effektivzins#
Der Sollzins ist der reine Zins auf die Darlehenssumme. Der Effektivzins…
Wer beide Zinsbegriffe unterscheidet, vergleicht Angebote richtig und erkennt…
Zinsbindung#
Die Zinsbindung ist der Zeitraum, für den der vereinbarte Sollzins fest gilt.…
Die richtige Zinsbindung ist eine zentrale Entscheidung – sie bestimmt…
30-Min-Termin vereinbaren →Forward-Darlehen#
Ein Forward-Darlehen sichert heute schon den Zins für eine erst in der…
Wer in den kommenden Jahren eine Anschlussfinanzierung braucht, kann sich…
30-Min-Termin vereinbaren →Anschlussfinanzierung#
Die Anschlussfinanzierung ist die Finanzierung der nach Ablauf der…
Eine rechtzeitig geplante Anschlussfinanzierung kann über die Restlaufzeit…
30-Min-Termin vereinbaren →Volltilgerdarlehen#
Ein Volltilgerdarlehen wird bis zum Ende der Zinsbindung vollständig…
Volle Planungssicherheit ohne Anschlussfinanzierung – attraktiv für alle, die…
30-Min-Termin vereinbaren →Sondertilgung#
Eine Sondertilgung ist eine zusätzliche, außerplanmäßige Rückzahlung neben…
Sondertilgungsrechte geben Flexibilität, schneller schuldenfrei zu werden…
Bereitstellungszins#
Bereitstellungszinsen fallen an, wenn ein zugesagtes Darlehen noch nicht…
Wer baut oder saniert, vermeidet mit der richtigen bereitstellungsfreien Zeit…
Wandlungsrecht bei Fremdwährungsdarlehen (§ 503 BGB)#
Das Wandlungsrecht nach § 503 BGB erlaubt es Verbrauchern mit Wohnsitz in…
Das Wissen, dass das Wandlungsrecht außerhalb der EU gar nicht greift…
Vorzeitiger Verkauf: Vorfälligkeit & Spekulationsfrist#
Wer vor Ablauf der Zinsbindung verkauft und das Darlehen ablöst, zahlt der…
Entkräftet die Schreckworte „Vorfälligkeit“ und „10-Jahres-Bindung“ mit…
30-Min-Termin vereinbaren →Baufinanzierung für Ärzte – Sonderstatus#
Ärztinnen und Ärzte gelten bei Banken wegen geringer Ausfallrisiken und…
Unabhängiger Marktvergleich statt nur einem Hausangebot — nutzt den…
30-Min-Termin vereinbaren →Praxiskredit vs. private Baufinanzierung#
Praxisfinanzierung (Niederlassung, Geräte, Kassensitz) und private…
Klare Rollen, keine Vermischung — jede Finanzierung läuft dort, wo die…
30-Min-Termin vereinbaren →Wie viel Haus kann ich mir leisten?#
Die leistbare Finanzierung ergibt sich aus einer Haushaltsrechnung…
Vermeidet Überschätzung und Absagen — Sie suchen gezielt im machbaren Rahmen.
30-Min-Termin vereinbaren →Anfänglicher Tilgungssatz#
Der anfängliche Tilgungssatz legt fest, welcher Anteil der Darlehenssumme pro…
Richtig gewählte Tilgung verkürzt Laufzeit und spart Zinsen, ohne die Rate zu…
30-Min-Termin vereinbaren →Annuitätendarlehen#
Das Annuitätendarlehen ist die Standardform der Baufinanzierung: Sie zahlen…
Planbare, konstante Rate als Grundlage jeder soliden Baufinanzierung.
KfW-Wohneigentumsförderung für Familien#
Der Staat fördert über die KfW selbst genutztes Wohneigentum: 'Wohneigentum…
Spürbarer Zinsvorteil für berechtigte Familien — wir prüfen Anspruch und…
30-Min-Termin vereinbaren →Bausparvertrag#
Ein Bausparvertrag kombiniert eine Sparphase mit dem späteren Anspruch auf…
Zinssicherung für einen späteren Kauf oder die Anschlussfinanzierung…
30-Min-Termin vereinbaren →Bauträgerfinanzierung#
Finanzierung der Entwicklung und Errichtung von Immobilien durch einen…
Wer die Phasen und die passenden Geldgeber kennt, sichert die Finanzierung…
30-Min-Termin vereinbaren →Projektfinanzierung#
Finanzierung eines konkreten Immobilienprojekts, bei der vor allem die…
Wer versteht, worauf Kapitalgeber bei Projekten schauen, bereitet die…
30-Min-Termin vereinbaren →Senior-Darlehen#
Der erstrangig besicherte, größte und günstigste Baustein einer…
Wer den Senior-Teil günstig und passend aufstellt, senkt die Gesamtkosten der…
30-Min-Termin vereinbaren →Whole Loan#
Eine Finanzierung aus einer Hand, die erst- und nachrangige Anteile in einem…
Wer die Vor- und Nachteile eines Whole Loan kennt, entscheidet bewusst…
30-Min-Termin vereinbaren →Brücken- / Zwischenfinanzierung#
Kurzfristiges Darlehen, das eine zeitliche Lücke bis zur Endfinanzierung oder…
Wer Tempo gegen Kosten richtig abwägt, sichert Gelegenheiten, die sonst am…
30-Min-Termin vereinbaren →Mezzanine-Kapital#
Nachrangiger Finanzierungsbaustein zwischen Senior-Darlehen und Eigenkapital…
Wer weiß, wann ein nachrangiger Baustein sinnvoll ist, ermöglicht Projekte…
30-Min-Termin vereinbaren →Nachrangdarlehen#
Darlehen mit Nachrangabrede: Im Insolvenzfall wird es erst nach allen…
Wer den Unterschied zwischen erst- und nachrangigem Kapital versteht…
30-Min-Termin vereinbaren →Loan-to-Cost (LTC)#
Kennzahl, die das Fremdkapital ins Verhältnis zu den Gesamtkosten eines…
Wer LTC und LTV auseinanderhält, kann Finanzierungsangebote realistisch…
30-Min-Termin vereinbaren →Ankaufsfinanzierung#
Finanzierung des Erwerbs einer Immobilie oder eines Grundstücks, häufig…
Wer den Ankauf rechtzeitig und passend finanziert, sichert sich Objekte…
30-Min-Termin vereinbaren →Bestandsfinanzierung#
Finanzierung oder Refinanzierung bereits bestehender, vermieteter Immobilien.…
Wer seinen Bestand klug refinanziert, setzt Liquidität für den nächsten…
30-Min-Termin vereinbaren →Bonität & Eigenkapital
Eigenkapitalquote#
Die Eigenkapitalquote ist der Anteil der Gesamtkosten, den Sie aus eigenen…
Ein realistischer Blick auf das Eigenkapital macht klar, was finanzierbar ist…
30-Min-Termin vereinbaren →Bonitaet / SCHUFA#
Die SCHUFA und vergleichbare Auskunfteien bewerten die Kreditwürdigkeit.…
Wer seine Bonität kennt, geht vorbereitet ins Bankgespräch und vermeidet böse…
30-Min-Termin vereinbaren →Selbstauskunft#
Die Selbstauskunft ist die strukturierte Übersicht Ihrer finanziellen…
Eine saubere Selbstauskunft beschleunigt die Zusage und stärkt die…
Assistenzarzt mit befristetem Vertrag#
Assistenzärztinnen und -ärzte arbeiten häufig mit befristeten Verträgen.…
Finanzierung früh in der Karriere möglich, nicht erst nach der…
30-Min-Termin vereinbaren →Niedergelassener Arzt – Einkommensnachweis#
Niedergelassene Ärztinnen und Ärzte sind Freiberufler. Banken bewerten ihr…
Vorbereitete Unterlagen und Kenntnis der Bank-Logik vermeiden Verzögerungen…
30-Min-Termin vereinbaren →Wohnsitz im Ausland
Russischsprachiger Service#
Perini Finance & Property bietet die Beratung und Begleitung der…
Finanzthemen in der Muttersprache zu besprechen schafft Vertrauen und…
30-Min-Termin vereinbaren →Finanzierung mit Wohnsitz im Ausland#
Auch mit Wohnsitz im Ausland ist eine Immobilienfinanzierung in Deutschland…
Viele Auslandsdeutsche und Expats hören pauschal „geht nicht“ – tatsächlich…
30-Min-Termin vereinbaren →Einkommen in Fremdwährung#
Wer sein Einkommen nicht in Euro bezieht, gilt für viele Banken als…
Expats mit Gehalt in Franken, Dollar oder Pfund stoßen oft auf Ablehnung…
30-Min-Termin vereinbaren →Eigenkapital / LTV bei Wohnsitz im Ausland#
Bei Kreditnehmern mit Wohnsitz im Ausland verlangen Banken in der Regel mehr…
Realistische Erwartungen beim Eigenkapital ersparen Frust – und zeigen früh…
30-Min-Termin vereinbaren →Zinsen bei Wohnsitz im Ausland#
Finanzierungen für Kreditnehmer mit Wohnsitz im Ausland sind für Banken…
Wer die Mechanik kennt, kann mit guter Aufbereitung und Bankauswahl…
30-Min-Termin vereinbaren →Deutsches Abrechnungskonto#
Viele Banken erwarten, dass Zins und Tilgung von einem deutschen bzw.…
Klärt frühzeitig eine formale Hürde, an der Finanzierungen sonst hängen…
Legitimation / Unterschrift aus dem Ausland#
Banken müssen Kreditnehmer rechtssicher identifizieren (Legitimation). Aus…
Nimmt die Sorge, für jeden Schritt nach Deutschland reisen zu müssen.
30-Min-Termin vereinbaren →Welche Banken finanzieren Auslandswohnsitze?#
Nicht jede Bank finanziert Kreditnehmer mit Wohnsitz im Ausland. Welche…
Der Marktüberblick erspart Absagen und schützt die Bonität vor zu vielen…
30-Min-Termin vereinbaren →Rückkehrer-Plan: jetzt kaufen, später zurückziehen#
Viele Auslandsdeutsche möchten heute in Deutschland kaufen und das Objekt…
Spricht ein typisches Lebensmodell von Expats direkt an und positioniert die…
30-Min-Termin vereinbaren →Steuer
Beschränkte vs. unbeschränkte Steuerpflicht#
Wer in Deutschland weder Wohnsitz noch gewöhnlichen Aufenthalt hat, ist in…
Klärt eine Grundangst vieler Expats und grenzt zugleich sauber zur…
30-Min-Termin vereinbaren →Mieteinkünfte nach dem Wegzug ins Ausland#
Mieteinnahmen aus einer in Deutschland gelegenen Immobilie bleiben nach dem…
Beseitigt den verbreiteten Irrglauben, mit dem Wegzug ende die deutsche…
30-Min-Termin vereinbaren →Doppelbesteuerungsabkommen (DBA)#
Ein Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) zwischen Deutschland und dem…
Nimmt die häufige Sorge vor doppelter Besteuerung und lenkt auf die richtige…
30-Min-Termin vereinbaren →Grundfreibetrag bei beschränkter Steuerpflicht#
Beschränkt Steuerpflichtigen steht der Grundfreibetrag grundsätzlich nicht zu…
Wichtiger Praxispunkt, der bei der Finanzplanung von Expats oft übersehen…
30-Min-Termin vereinbaren →183-Tage-Regel#
Die 183-Tage-Regel ist eine in Doppelbesteuerungsabkommen verbreitete…
Ordnet einen oft missverstandenen Begriff ein, ohne in die Steuerberatung zu…
30-Min-Termin vereinbaren →Ablauf & Prozess
Kaufnebenkosten#
Kaufnebenkosten sind die Kosten zusätzlich zum Kaufpreis: Grunderwerbsteuer…
Wer die Nebenkosten von Anfang an einplant, kennt den echten Kapitalbedarf…
30-Min-Termin vereinbaren →Ablauf Finanzierung#
Der typische Ablauf einer Finanzierung: Bedarf und Budget klären, Unterlagen…
Ein klarer Fahrplan nimmt die Unsicherheit aus einem der größten finanziellen…
30-Min-Termin vereinbaren →Benoetigte Unterlagen#
Für die Finanzierung benötigt die Bank Unterlagen zu Person, Einkommen und…
Vollständige Unterlagen verkürzen die Bearbeitung und führen schneller zur…
30-Min-Termin vereinbaren →Erstgespraech (30 Min)#
Das Erstgespräch ist ein unverbindliches Kennenlern- und…
Ein kurzes, unverbindliches Gespräch gibt Orientierung, bevor man Zeit und…
30-Min-Termin vereinbaren →Häufige Bedenken
Mythos: Ohne deutschen Pass kein Immobilienkauf#
Es gibt in Deutschland keine Beschränkung, die den Immobilienkauf an die…
Wer ohne deutsche Staatsbürgerschaft kaufen möchte, ist oft unnötig…
30-Min-Termin vereinbaren →Mythos: Abmeldung beendet die Steuerpflicht#
Die Abmeldung beim Einwohnermeldeamt allein beendet die deutsche…
Korrigiert eine riskante Fehlannahme, die in Foren häufig kursiert.
30-Min-Termin vereinbaren →Mythos: In Deutschland gibt es keine Steuervorteile bei Immobilien#
Die Aussage gilt allenfalls für die selbstgenutzte Immobilie (Eigenheim). Bei…
Trennt sauber Eigenheim und Kapitalanlage und öffnet die Tür zum Anlage-Thema…
30-Min-Termin vereinbaren →Ihr Begriff war nicht dabei — oder Sie haben eine konkrete Frage?
Unverbindliche Erstberatung kostenlos — Provision wird von der Bank gezahlt.