Vermögensaufstellung bank: Vermögensaufstellung gewerblich – Welche Angaben verlangt die Bank von einer Gesellschaft?
Für einen Immobilienkredit für GmbH, aber auch für Bauträger und Besitzgesellschaften, will die Bank den Bestand der Gesellschaft als Vermögensübersicht auf einen Blick. Hier gibt es die Vorlage DE/EN als ausfüllbares PDF.
Vermögensaufstellung für die Bank: Was gehört bei GmbH, Bauträger und Bestandshalter hinein?
Die Bank will bei einer Gesellschaft alles auf einem Blatt: Gesellschaft und Gesellschafter, jedes Objekt mit Miete, Schulden und Wert, die übrigen Verbindlichkeiten und Beteiligungen sowie die Kennzahlen des Vorhabens. Die ausfüllbare Vorlage für die Vermögensaufstellung (DE/EN) gibt es hier kostenlos als PDF.
Vermögensaufstellung gewerblich herunterladen: Vermögensaufstellung Muster als PDF
- Vermögensaufstellung gewerblich DE/EN · bilingual, ausfüllbar am Bildschirm oder zum Ausdrucken
- Direkt per E-Mail · als Anhang, sofort nutzbar
PDF direkt öffnen — ohne Formular: Vermögensaufstellung gewerblich DE/EN (PDF, 2 Seiten)
Strukturierte Vermögensübersicht: die fünf Abschnitte der Vorlage
Die gewerbliche Fassung richtet sich an GmbH und GmbH & Co. KG, Bauträger, Bestandshalter und Besitzgesellschaften. Gegenüber der privaten Fassung enthält sie unter anderem Gesellschaftsdaten, Beteiligungen, gewerbliche Kennzahlen und das Exit-Konzept.
- Für wen ist die gewerbliche Fassung? Für GmbH und GmbH & Co. KG, Bauträger, Bestandshalter und Besitzgesellschaften. Für Privatpersonen gibt es die private Vermögensaufstellung.
- Was ist anders als bei der privaten Fassung? Gesellschaftsdaten, Restlaufzeit der Verbindlichkeiten, Beteiligungen, gewerbliche Kennzahlen, Exit-Konzept und das Feld für den Steuerberater.
- Kostet die Vorlage etwas? Nein. Das PDF öffnen Sie direkt ohne Formular oder bekommen es per E-Mail.
- Wer finanziert? (Gesellschaft): Firma oder Name, Rechtsform, Handelsregisternummer, Gründungsjahr, Gesellschafter mit Anteilen und Geschäftsführung.
- Immobilien (Teil A): Zehn Zeilen, je Objekt eine. Bei Besitzanteilen Gesamtsummen und Eigenanteil.; Objekt, Anschrift und Grundbuchstelle; Art der Nutzung; Wohn- und Gewerbefläche in m²; Jahres-Nettomiete Soll und Ist; Zins und Tilgung p. a., Zinssatz, Tilgungssatz; Zinsbindung bis, Gläubiger; Darlehensrestschuld und Verkehrswert.
- Sonstige Verbindlichkeiten (Teil B): Auch Bürgschaften, Mietgarantien und Leasing.; Gläubiger und Betrag; Zins und Tilgung p. a.; Verwendungszweck; Restlaufzeit.
- Vermögenswerte und Beteiligungen (Teil C): Konto- und Depotauszüge, Gesellschaftsverträge oder Wertgutachten beilegen.; Position und Inhaber; Bank oder Art; Beschreibung und Wert.
- Kennzahlen (Teil D): Je Vorhaben oder Bestandsobjekt, aus der Wirtschaftlichkeitsrechnung.; Loan-to-Cost und Loan-to-Value; Eigenkapitalquote; Kapitaldienstfähigkeit; Vorverkaufs- oder Vorvermietungsquote; erwartete Projektmarge.
Welche Kennzahlen prüft die Bank bei einer gewerblichen Finanzierung?
Teil D fasst zusammen, woran die Bank ein Vorhaben misst. Die Werte kommen aus Ihrer Wirtschaftlichkeitsrechnung; die Vorlage zwingt dazu, sie vor der Anfrage einmal sauber aufzuschreiben.
Loan-to-Cost (LTC) — Fremdkapital geteilt durch die Gesamtkosten des Vorhabens; Loan-to-Value (LTV) — Fremdkapital geteilt durch den Verkehrswert; Eigenkapitalquote — Anteil der eigenen Mittel an den Gesamtkosten; Kapitaldienstfähigkeit — Netto-Mieteinnahmen im Verhältnis zu Zins und Tilgung; Vorverkaufs- oder Vorvermietungsquote — wie viel eines Projekts schon verkauft oder vermietet ist; Projektmarge — erwarteter Gewinn in Prozent oder TEUR.
Welche Unterlagen ein Projekt darüber hinaus braucht, steht in der Checkliste Projektfinanzierung.
Wie füllen Sie die gewerbliche Vermögensaufstellung richtig aus?
Zuerst steht die Gesellschaft, dann folgen Teil A (je Objekt eine Zeile), Teil B (auch Eventualverbindlichkeiten), Teil C (Bankguthaben, Depots, Beteiligungen) sowie Teil D und Exit.
Gesellschaft zuerst — Firma, Rechtsform und Handelsregister wie im aktuellen Registerauszug. Teil A — Je Objekt eine Zeile; Soll und Ist der Jahres-Nettomiete getrennt, damit Leerstand sichtbar wird. Teil B — Auch Eventualverbindlichkeiten: Bürgschaften, Mietgarantien, Leasing — mit Restlaufzeit. Teil C — Bankguthaben, Depots, Beteiligungen an anderen Gesellschaften mit Wert. Teil D und Exit — Kennzahlen aus der Wirtschaftlichkeitsrechnung und in zwei Sätzen, wie das Vorhaben endet: Verkauf, Vermietung oder Anschlussfinanzierung. Abschluss — Datum, Unterschrift und Stempel; bei größeren Finanzierungen der Bestätigungsvermerk des Steuerberaters.
Welche Unterlagen braucht die Bank noch?
Für vermietete Objekte die Mietaufstellung je Einheit, für Bauträger die Checkliste Projektfinanzierung, für Privatpersonen die private Vermögensaufstellung. Gewerbliche Finanzierungen im Überblick: Gewerbe und Bauträger.
Was diese Vorlage nicht ersetzt: Die Vermögensaufstellung gewerblich ist eine Arbeitsvorlage und keine Rechts- oder Steuerberatung. Gewerbliche Darlehensvermittlung nach §34c GewO, Immobiliar-Verbraucherdarlehen nach §34i GewO (Olga Nikushkina).
Muster für die Vermögensaufstellung: Wie füllen Sie die gewerbliche Fassung richtig aus?
Beginnen Sie mit der Gesellschaft: Firma, Rechtsform und Handelsregister wie im aktuellen Registerauszug.
Teil A erhält je Objekt eine Zeile, mit getrennter Soll- und Ist-Jahres-Nettomiete, damit Leerstand sichtbar wird. Teil B nimmt auch Eventualverbindlichkeiten mit Restlaufzeit auf, Teil C Guthaben, Depots und Beteiligungen mit Wert. In Teil D stehen die Kennzahlen und in zwei Sätzen das Exit-Konzept, am Ende Datum, Unterschrift und Stempel.
Häufige Fragen
Muster für die private Vermögensaufstellung: Worin unterscheidet sich die gewerbliche von der privaten Fassung?
Die gewerbliche Fassung enthält zusätzlich Gesellschaftsdaten, die Restlaufzeit der Verbindlichkeiten, Beteiligungen, gewerbliche Kennzahlen, ein Exit-Konzept und das Feld für den Steuerberater. Sie ist für GmbH und GmbH & Co. KG, Bauträger, Bestandshalter und Besitzgesellschaften gedacht. Für Privatpersonen gibt es die private Vermögensaufstellung.
Gibt es eine Vorlage für die gewerbliche Vermögensaufstellung?
Ja. Die Vermögensaufstellung gewerblich DE/EN steht auf dieser Seite als ausfüllbares PDF (2 Seiten) kostenlos bereit — mit Gesellschaftsdaten, Immobilien, Verbindlichkeiten, Beteiligungen und Kennzahlen.
Worin unterscheidet sie sich von der privaten Vermögensaufstellung?
Sie beginnt mit der Gesellschaft (Firma, Rechtsform, Handelsregister, Gesellschafter, Geschäftsführung), fragt bei Verbindlichkeiten die Restlaufzeit ab, erfasst Beteiligungen und endet mit den Kennzahlen des Vorhabens und dem Exit-Konzept.
Wer bestätigt die gewerbliche Vermögensaufstellung?
Die Gesellschaft mit Datum, Unterschrift und Stempel. Bei größeren Finanzierungen verlangen Banken zusätzlich den Bestätigungsvermerk eines Steuerberaters oder Wirtschaftsprüfers — das Feld dafür ist in der Vorlage vorgesehen.
Noch Fragen zu diesem Thema?
Unverbindliche Erstberatung kostenlos — Provision zahlt in der Regel die Bank. Wir ordnen ein, was das für Ihre konkrete Finanzierung bedeutet.
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private Vermögensaufstellung
Vermögensaufstellung Vorlage: alle Felder und was die Bank braucht — die ausfüllbare Fassung DE/EN kostenlos als PDF, direkt oder per E-Mail.
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Checkliste Projektfinanzierung: welche Unterlagen Bauträger für die Projektfinanzierung brauchen — sortiert nach Reihenfolge.
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Mietaufstellung Vorlage für die Bank: je Mieteinheit Mieter, Fläche, Kaltmiete, Nebenkosten und Staffel — ausfüllbar DE/EN, kostenlos als PDF.
Fachlich verantwortet von Olga Nikushkina — Inhaberin, §34i GewO (Immobiliardarlehensvermittlung), Vermittlerregister D-W-132-ZUCB-95. Spezialisiert auf Baufinanzierung mit Auslandsbezug: Steuerausländer, Fremdwährungseinkommen, Grenzgänger, Expats. Siegfried Perini ist im Vermittlerregister zu dieser Erlaubnis als unmittelbar bei Vermittlung und Beratung mitwirkende Person eingetragen (§ 11a GewO), in der Immobilienbranche tätig seit 1992. Keine Rechts- oder Steuerberatung.